Fraude Cibernético: Un Desafío para la seguridad empresarial

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Las empresas se enfrentan a un desafío cada vez más común,  el fraude cibernético. Un fenómeno que ha evolucionado de simples intentos de estafa a operaciones criminales complejas que pueden poner en peligro la integridad financiera, la reputación y la estabilidad operativa de cualquier empresa. 

Las amenazas del fraude cibernético afectan a todos, desde pequeñas empresas hasta grandes organizaciones. El aumento exponencial de la tecnología ha dado lugar a los ciberdelincuentes para llevar a cabo sus actividades ilegales. 

Desde ataques de phishing hasta malware sofisticado. Los métodos utilizados por los estafadores digitales son cada vez más ingeniosos y difíciles de detectar. Además, la pandemia mundial empeoró a gran escala esta situación. Debido a que ha habido un aumento significativo en los ataques cibernéticos dirigidos a empresas que dependen cada vez más de la infraestructura digital para funcionar.

En este blog, exploraremos las complejidades del fraude cibernético y su impacto en la seguridad empresarial. Examinaremos los métodos más recientes utilizados por los ciberdelincuentes. Y lo que es más importante, proporcionaremos estrategias y recursos para que las empresas puedan protegerse contra estas amenazas.

Panorama del fraude cibernético en el mundo

El panorama del fraude cibernético en el mundo es cada vez más preocupante. Con un aumento significativo en los ataques dirigidos a empresas de todos los tamaños y sectores.

Según un estudio realizado por la unidad de investigación de la startup de ciberseguridad SILIKN “El 80.5% de las empresas consultadas han reportado un incremento en las pérdidas causadas por fraudes en los últimos años”. 

En un panorama global, la mayoría de empresas se enfrentan a pérdidas económicas significativas debido a estas actividades ilícitas. 

“Según el Global Economic Crime and Fraud Survey de PwC, se estima que el fraude cibernético causó pérdidas económicas de más de $1 billón de dólares en 2020, y se espera que esta cifra aumente en los próximos años.”

Y en Latinoamérica no mejora la expectativa, de hecho en uno de los países más grandes de la región, México, el fraude también está en alza. Con un aumento del 30% en los casos reportados.

Así lo confirmó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), las quejas por fraude en 2023 representaron una pérdida total de más de cinco mil millones de pesos para los usuarios.

Métodos Comunes de Fraude Cibernético

Los ciberdelincuentes utilizan una variedad de métodos sofisticados para engañar a individuos y empresas, comprometiendo la seguridad. Es crucial estar al tanto de los métodos comunes de fraude cibernético para poder identificar y prevenir estos ataques antes de que causen daños irreparables.

  1. Phishing: Los ataques de phishing son intentos de engañar a las personas para que revelen información confidencial. Como contraseñas o datos financieros, a través de correos electrónicos o sitios web falsos.
  2. Ransomware: es un tipo de software malicioso que bloquea el acceso a sistema hasta que se pague un rescate.
  3. Spoofing Facial: es una técnica utilizada para engañar a sistemas de reconocimiento facial mediante el uso de imágenes, videos o máscaras para hacerse pasar por otra persona. 
  4. Suplantación de Identidad: La suplantación de identidad ocurre cuando un individuo utiliza información personal de otra persona sin autorización para cometer fraudes o delitos.
  5. Fraude de Cuentas Falsas: Los estafadores crean cuentas falsas en plataformas en línea utilizando información robada o ficticia para llevar a cabo actividades fraudulentas. Como la difusión de información engañosa o la realización de estafas. 

Impacto del Fraude Cibernético en las Empresas

El impacto del fraude cibernético en las empresas es significativo y puede tener repercusiones devastadoras en su reputación, finanzas y operaciones. 

Las empresas afectadas por fraude cibernético experimentan pérdidas financieras directas debido a los fondos robados. Así como a los costos asociados con la investigación y solución de incidentes.
Además, el daño a la reputación de la empresa puede afectar la confianza de los clientes y socios comerciales. Lo que puede resultar en una disminución de las ventas y oportunidades de negocio. 

Y sin duda alguna, el tiempo y los recursos dedicados a abordar los problemas de seguridad cibernética pueden distraer a la empresa de sus actividades principales. Y por ende, afectar su productividad. 

Lo que deja como resultado, la necesidad de implementar medidas robustas de seguridad cibernética y de adoptar tecnologías de verificación de identidad para mitigar los riesgos asociados con las amenazas digitales.

Tecnologías para Combatir el Fraude Cibernético

Las tecnologías de verificación de identidad y autenticación de usuarios están emergiendo como soluciones cruciales en la lucha constante contra el fraude cibernético. 

La autenticación de usuarios mediante validación de datos, inicios de sesión sin clave y las tecnologías de biometría facial. Han demostrado ser efectivas como una barrera contra accesos no autorizados y una respuesta a la necesidad urgente de proteger la identidad digital.

Estas soluciones no solo brindan una respuesta firme a la necesidad de proteger la identidad digital. Sino que también han demostrado disminuir significativamente las pérdidas por fraude, estimadas en casi 5,4 billones de dólares a nivel mundial. Según la Universidad de Portsmouth. Estas estadísticas destacan la eficacia de estas tecnologías, así como su efecto económico y de seguridad.

Combate el fraude cibernético con Verifik

Las tecnologías de verificación de identidad y autenticación de usuarios. Son en la actualidad soluciones vitales y efectivas en la lucha contra el fraude cibernético. La autenticación de usuarios mediante validación de datos, biometría facial y otras herramientas se han convertido en una barrera efectiva no solo contra accesos no autorizados. Sino también como una respuesta a la necesidad de  proteger la identidad digital. 

En este sentido, Verifik se posiciona como la solución ideal para proteger a las empresas en el mundo digital. Con nuestro conjunto de herramientas, hemos ayudado a cientos de clientes en la verificación y autenticación de sus usuarios finales.

También, generando beneficios internos tales como la prevención del fraude, la optimización del tiempo y la reducción de los costos operativos. Aquí te mostramos algunas de las herramientas que Verifik ofrece para aumentar la ciberseguridad de tu empresa.

  • DataBase Screening: Evita fraudes al revisar bases de datos globales. Accede a información clave para tomar decisiones seguras y bien informadas.
  • Access: Olvídate de las contraseñas y opta por códigos OTP y diferentes opciones para iniciar sesión de forma segura. Como biometría facial, mensajes de texto, whatsapp, entre otros. 
  • Enroll: Confirma identidades con biometría. Asegura que quien dice ser, realmente sea esa persona.
  • Scan Docs: Automatiza la extracción de datos importantes de documentos, eliminando procesos manuales y mejorando la precisión.

¿Ya conocías nuestro kit de herramientas de verificación de identidad? Conoce más sobre Verifik aquí o contáctanos para darte la mejor solución para tu empresa. ¡Crear ecosistemas digitales seguros, si es posible con Verifik.co !

smartENROLL es la solución integral de Verifik para la incorporación de usuarios, que utiliza tecnologías avanzadas de verificación de identidad, como reconocimiento facial, detección de vida y escaneo de documentos. Simplifica el proceso de incorporación automatizando tareas, validando datos con fuentes locales e internacionales y garantizando el cumplimiento de las normativas KYC/AML. Gracias a su arquitectura de reconocimiento facial pasivo, smartENROLL detecta ataques de presentación utilizando una sola selfie, lo que reduce las tasas de abandono, previene el robo de identidad y mejora la experiencia del usuario. Es ideal para empresas de cualquier sector que buscan una incorporación de usuarios segura y eficiente.

smartACCESS es una solución de inicio de sesión sin contraseña que combina escaneo biométrico y tecnología de código de un solo uso (OTP) para brindar un acceso seguro y sin problemas a sus plataformas. Verifica los rasgos faciales en tiempo real para evitar la suplantación de identidad y los deepfakes, garantizando que solo los usuarios autorizados puedan acceder. Al eliminar las contraseñas, smartACCESS reduce el riesgo de filtraciones de datos y simplifica el proceso de inicio de sesión, ahorrando tiempo tanto a usuarios como a empresas. Puede personalizar las opciones de inicio de sesión (correo electrónico, teléfono o biométrico) según sus necesidades.

DataBase Screening es el servicio de Verifik para validar la información de los usuarios con bases de datos locales e internacionales confiables, como Interpol, RUES, SIMIT y registros gubernamentales (por ejemplo, CNPJ en Brasil, CUIT en Argentina). Ayuda a las empresas a verificar identidades, verificar antecedentes penales y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Este servicio es fundamental para prevenir el fraude, mejorar la calidad de las bases de datos y mantener la confianza en sectores como el financiero, el de eventos y el comercio electrónico.

smartENROLL está diseñado para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos legales y regulatorios, como los estándares de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML). Valida la identidad de los usuarios mediante comprobaciones biométricas, escaneo de documentos y verificación de datos con múltiples fuentes. Al automatizar estos procesos, smartENROLL reduce los errores manuales y garantiza que su empresa cumpla con las regulaciones del sector, a la vez que protege contra el fraude.

Sí, ambos ofrecen opciones de personalización avanzadas. Puede adaptar el diseño modificando colores, texto y mensajes en la interfaz y las comunicaciones para que se ajusten a la identidad de su marca. Además, puede habilitar opciones de inicio de sesión como correo electrónico, teléfono o reconocimiento facial para adaptarlas a las necesidades de su plataforma, garantizando una experiencia de usuario consistente y segura.

El análisis de bases de datos es valioso para industrias que requieren altos niveles de confianza y cumplimiento normativo, como los servicios financieros, la gestión de eventos, el comercio electrónico y la atención médica. Por ejemplo, los clientes nos utilizan para analizar personas o incluso vehículos, todo mediante una integración de API. Esto garantiza la seguridad de las operaciones y el cumplimiento normativo en todos los sectores.

smartENROLL utiliza una combinación de detección de vida, reconocimiento facial y verificación de documentos para garantizar la autenticidad de los usuarios. Además, cruza los datos de los usuarios con bases de datos confiables para detectar el robo de identidad o documentos fraudulentos, lo que proporciona una sólida prevención del fraude.

DataBase Screening funciona a la perfección con smartENROLL y smartACCESS para proporcionar una verificación de identidad integral. Por ejemplo, durante la incorporación a smartENROLL, se extraen los datos de las identificaciones gubernamentales y se cotejan con los antecedentes penales o gubernamentales.